【財富自由。投資理財】儲蓄選股必看的基本面是什麼?你懂淨值、EPS和殖利率嗎?

儲蓄選股必看的基本面是什麼?你懂淨值、EPS和殖利率嗎?不要跟著投顧的尾巴走,不要在別人下車時,去抬轎接棒。有基本概念,才不至於缺乏判斷力人云亦云。

、殖利率是浮動的

很多電視媒體很愛報高殖利率定存股,但殖利率是浮動的,根本沒有固定的殖利率,因為殖利率是依照股息和股價計算,每日股價起起落落,每年股息也不固定,請問他們的殖利率怎麼算出來的?就是依照某日的股價某年的股息去算的,所以客觀性超低。

殖利率的算法?何謂殖利率(Yield Rate)?

股市的殖利率計算,是將股利除以股價(殖利率=股利/股價 )

若股票殖利率高於銀行利息,就是個股的報酬率優於銀行提供的利息。

舉例,若股票目前為15,今年股票股利配1.5元,現金股股利0.5!
(假設EPS=1.2元)
股利殖利率=股利/股價=2/15=13.33%
一般殖利率=EPS/股價=1.2/15=8%

二、不要隨便輕信投顧。

身邊的人包括銀行行員都有告訴我因為相信投顧而慘賠。你想想心理學,如果你是分析師,好股你一定第一時間已經買入,之後再告訴旁人,後者的功能肯定是幫忙抬價或讓前人下車。

三、股票崩盤前會先拉到特別高點才大跌?

上一次2007年-2008年全球金融危機(Financial crisis of 2007-2008)股票大崩盤,整體股價大約四千點上下,所以非常多的人已經在預言經濟會出現崩盤的可能!但觀察過,2008很多股票崩盤前會先拉到特別高點才大跌。目的是讓後人去抬轎。

四、買股票那些面向一定要看?

歷史年線、淨值EPS 、每年股息發放多少、外資比例、資本額,還有公司的負債比。這都是最基本的都必須了解,對我來說就幾乎足夠提供了判斷一間公司條件優劣的依據。更謹慎一點最好能知道那間公司、在哪裡、做什麼商品、具體看過那間公司的樣子。不然你安心把儲蓄交給完全不了解的公司管理?

怎麼選股?知名的公司股價很高,很多都是十萬甚至百萬以上(其實這些高價股十年前,或是新創時期、經濟蕭條時期或股價崩盤時期,也都有過便宜的時候),只是股價高速下跌時,市場上有三種人1) 一種股票被套牢,因為他可能200買入,股價大跌,剩下80不捨賣,60不捨賣,最後一路下滑被套牢 2)有錢不敢買,因為看到股價大跌被嚇壞了,就算身上有現金也不敢進場,覺得股價可能還會繼續跌深,不敢冒風險3) 有錢有膽,逢低買進。

太多人勤儉持家,但完全看不懂財報就聽信投顧,最後一輩子的儲蓄都不見了。問題在哪裡?1. 瞎聽投顧,去幫別人抬轎 2. 投資請勿追高。商品再好,價格太高,CP值就低了。不盲從,把握幾個基本面,股票投資並沒有那麼可怕。

五、經融危機才可以讓你看清楚公司的真正體質

浪退潮才知道才是真本事!整體危機不一定等於個股危機,是金子就會發光,是好股就能存活。但買在高點,賠錢率風險率就是高,退場時間選擇相對少。可以根據2008金融風暴的低點去參考這間股票的歷史低點,然後參看2009年的數字去看這間公司在雷打下來以後的恢復能力如何。好體質的公司,就像體質好的大樹,影響不大,就算被影響也能在半年內甚至一年就就回穩甚至回強。

六、心臟不夠強或不夠理性或對數字不夠敏銳,都建議使用其他理財方式。或者選擇好公司的每年領存利息就好,不要賺價差。

物價不斷上漲,銀行和郵局的利息完成跟不上物價上漲的速度,所以全民理財成為一股風潮。舊時代很多人把股票當作是賭博,一種快速致富甚至投資的方法,對股票抱持負面觀感。我的角度是,股票是拿一筆小額或大額投資自己看好的公司,也就是,你自己本身雖然沒有機會設立一間公司或成立一間創業,但你可以「投資你認為有潛力的公司」,然後成功他們的股東之一,然後,公司賺錢的時候會分股利給你。

因為一般銀行利息偏低,好像只有1-2%,但很多公司只要等到對的買點,股息可以大於5%

七、股票的危險在哪裡?

因為很多不老實的公司,可能透過很多不安分甚至不合法的手段製造數據,像是透過一些行為讓自己公司的股價不尋常地上漲,也有一些公司他實際上是沒有營利或營收不佳的,但透過一些炒股的方式,讓自己公司的股票漲了數倍甚至十倍以上,吸引投資人的目光。

很多人剛接觸股票可能會聽信銀行行員或股票投資人的說法,身邊很多人甚至銀行行員都反映聽投顧建議最後慘賠很多的經驗 ~建議讀者考慮投資或接觸股票前,可以先看一部非常有名的電影~由《鐵達尼號》男主角李奧納多狄卡皮歐(Leonardo DiCaprio)主演的電影《華爾街之狼》,會更了解股市的操作和陷阱。 

 

八、股票入手前,有幾件事一定要提醒:它必須是你「至少六年以上不使用都不要緊的餘錢」

這是因為股票有風險,買錯股,可能會卡死六年以上,投顧專家至今沒有任何人敢說他不會買錯股,如果這筆錢你六前以上不使用你無所謂,那麼高高低低,它有可能會回盤,就有機會脫手,但如果你沒有時間等,有急需現金的可能,就可能面臨必須「被迫在低點賠錢殺出」

那到底會賠多少?有的股票會從五百點,跌到幾十點,計算賠率,非常可怕。為什麼至少六年以上不使用都不要緊的餘錢?那是用時間買保險,而保險是一定要的,這筆餘錢最基本最基本一定要能六年不急才可以下場!

九、股票需要很多錢才可以買嗎?

股票,有一兩萬就可以入手的便宜股,一千股只是一兩萬,也有那種很知名大公司的股已經水漲船高漲,一千股需要幾百萬(請理智計算CP值),甚至如果你喜歡的股很貴很貴超過預算,也可以考慮所謂的零股。買零股的前提是對方是名家的好股。就好像Chanel高不可攀但比較好脫手是一樣的道理。

十、不堅持絕對低點,只選相對低點

這是我個人的偏好。只要是過去六年的低點或過去十年的低點就挺不錯了。

十一、股票變動充滿未知,又有大盤超動的力量在。

所以再次重申,只能用你六年內都不需要的$入股。儲蓄不夠,就小筆彌補銀行的利息就好。

十二、股票投資的魅力在哪裡?

股票投資就是讓好的企業為你工作。

司馬 儀

司馬儀希望可以建立一個「一輩子所需的資料庫和知識庫」。周末照常發稿。會盡可能日日更新的。網站有很多分類,包括旅遊美食、時事(像是柯P政績懶人包、柯文哲名言)、養生醫療、日英語教學(看電影學英文、看影集學英文、用日文告白、用日文點餐等等) 、電視劇影集及電影、讀物分享(像是中文小說等等閱讀心得)、音樂、兩性專欄(譬如該不該避嫌)、逛街地圖等等。如果有希望了解的題材,也都歡迎留言或提問。小編本身屬於害怕無聊的生物,算是相對不害怕獨處的人類,一旦喜歡任何事物,就會非常專注。喜歡剪貼報章雜誌蒐集美好。小時候是離不開收音機的小孩,不愛偵探片。愛讀報愛剪貼,就愛戴上偵探的瞳孔探追根究。怕黑,排斥恐怖片。購物,是批發控,高度執著CP值。喜歡透過相機留下記憶點。 首本療癒系小說處女作《推理愛》由黃宥嘉醫生掛名推薦寫序。過去文章以本名或筆名陸續刊登於各平台,包括「自由時報」「東森新聞官網」「TVBS官網」「蘋果日報官網」「姊妹淘」。2017年在TVBS專欄發表過的所有文章都收錄在個人網站https://beeigood.com。2017年秋天開始熱愛花圃種植,2018看過印象最深刻的特別想推薦的是動漫【リライフ】、韓劇【迷霧】、大陸劇【北京青年】、大陸劇【新結婚時代】、影集【13 Reasons Why】等等。遠期的心願是撥空寫完英文小說,目標是在Amazon上架(有興趣可以留言詢問)。如果你剛好喜歡我的網站或文章,希望留言告訴我你的想法。擁擁有非常多筆名。還有,歡迎分享養生文章或台語老歌的歌單給長輩們。近期特別喜歡的proverb「心存善念,盡力而為」。十月分開始,試圖嘗試多攝取鹼性食物(很多人都晚歸或晚餐吃的晚,但剛吃飽不能馬上睡覺噢)。共勉之。喜歡文章的話,請務必透過FB或IG或Gmail分享文章網址給身旁的friends。司馬儀個人信箱:jpsiawase@gmail.com【澳洲打工度假】相關問題也可以詢問。

您可能也會喜歡…

發表迴響

你的電子郵件位址並不會被公開。 必要欄位標記為 *

這個網站採用 Akismet 服務減少垃圾留言。進一步瞭解 Akismet 如何處理網站訪客的留言資料